通过发行所谓“虚拟货币”“虚（xū）拟资产”“数字（zì）资产”等（děng）方式吸收资金，侵害公众合（hé）法（fǎ）权益，此类活动并非真正基于（yú）区块链技术，而是炒作区（qū）块链（liàn）概（gài）念行非法集资、传销（xiāo）、诈骗之实

　　8月24日，中（zhōng）国（guó）银保监会等五部门联合发布（bù）《关于防范（fàn）以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集（jí）资的（de）风险提示》(以下简（jiǎn）称《风险提示》)。《风险提示》指（zhǐ）出，近期，一些不法分子打（dǎ）着（zhe）“金（jīn）融创（chuàng）新”“区块链”的旗号，通过发行所（suǒ）谓（wèi）“虚拟货币”“虚拟资（zī）产”“数字资产（chǎn）”等方式吸（xī）收资金（jīn），侵（qīn）害公众合法权（quán）益。此类活（huó）动并（bìng）非真正基于区块链技（jì）术（shù），而是炒作（zuò）区块（kuài）链概念（niàn）行非法集资（zī）、传销、诈骗之实。

　　《风（fēng）险提示》传递政（zhèng）策强监管（guǎn）信号

　　《风险提示（shì）》要求（qiú）将（jiāng）正（zhèng）常的区块链技术、区块链融（róng）资同其它打着（zhe）此（cǐ）类旗号进行非（fēi）法（fǎ）集资等（děng）违法（fǎ）违规行为区别（bié）开来（lái）。近年来，虽（suī）然区块链行业夹杂着一些金融（róng）风险，但是真正（zhèng）的区块链技术极具创（chuàng）新性，对（duì）社会（huì）发展将具有正（zhèng）面（miàn）价值。因此，《风（fēng）险提示》特别强调（diào）大（dà）众应该（gāi）将那些打着区块链旗号、行欺（qī）诈之（zhī）实的行为（wéi）和真正从事（shì）区块链创业（yè）的项目和正常的区块链融资行（háng）为区（qū）别，以避免国家正在大（dà）力鼓励的一个行业（yè）在无意中受（shòu）到负（fù）面冲击。

　　《风险提示》提请（qǐng）广大公（gōng）众理性看待区块链，切实提高风险意识；对发（fā）现的违法（fǎ）犯罪线索，可（kě）积极向有（yǒu）关部（bù）门举报反映。具体来看，炒（chǎo）作（zuò）区块链技（jì）术（shù）进行非法集资有以（yǐ）下特点：一（yī）是网络化（huà）、跨境化明（míng）显（xiǎn）。依托互联网、聊天工（gōng）具进行交易（yì），风（fēng）险波及范围广（guǎng）、扩散速（sù）度快（kuài）。一些（xiē）不法分子通（tōng）过租用境外服务器搭建网站，实质面向（xiàng）境内居民开（kāi）展（zhǎn）非法集资或者批（pī）量（liàng）虚拟（nǐ）货币交易活动（dòng），并远程控制（zhì）实施违法活动。这（zhè）些不法（fǎ）活动资金多流向境外，监管（guǎn）和（hé）追踪（zōng）难度很大。二是欺骗（piàn）性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念（niàn）进行炒作，编造名（míng）目繁多的“高大上”理（lǐ）论，有的还利用名人大V“站台”宣传，宣称“币值只（zhī）涨不跌”“投资周期短、收益高（gāo）、风险低”，具有较（jiào）强（qiáng）蛊惑性。实际操作（zuò）中，不法分子（zǐ）通（tōng）过幕后（hòu）操纵所谓虚拟（nǐ）货币价格走势、设置（zhì）获利和提现门槛等手段（duàn）非法牟取（qǔ）暴利。此（cǐ）外，一些不法分子（zǐ）还以ico、IFO或、IEO等花样翻新的（de）名目发行代币，或（huò）打着共享经济的（de）旗号以（yǐ）IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的（de）隐蔽性和迷惑性。三是存在多种（zhǒng）违法风（fēng）险（xiǎn）。不法（fǎ）分子通过公开（kāi）宣传，以“静态（tài）收（shōu）益”(炒币升值获利)和“动（dòng）态收益”(发展下线获利（lì）)为诱（yòu）饵，吸引公众（zhòng）投入（rù）资金，并利诱（yòu）投资（zī）人发展人员加入，不（bú）断扩充资（zī）金（jīn）池，具有非（fēi）法集资、传销、诈骗等违法（fǎ）行为特征。

　　要在区块链领域短时期内有效（xiào）打（dǎ）击所有相关欺诈行（háng）为，在客观上存在较大的难度。继《风险提示》后，9月18日，中国人民银行上海总部发布（bù）《常抓不懈（xiè）持续（xù）防范（fàn）ICO和虚（xū）拟货币（bì）交易风险》(下文简称《交易风（fēng）险》)的通（tōng）告。《交（jiāo）易风险（xiǎn）》通告提出，投资（zī）者如发现各（gè）类ICO变种（zhǒng）形（xíng）态（tài）以及（jí）通过部（bù）署境外服务器继续面向境（jìng）内居（jū）民开展ICO及虚拟货币交易（yì）业务的组织或个人（rén），可向有关监管部（bù）门举报，对其（qí）中涉嫌违法犯罪的，可向公安机关报案。该通告表达了监管机构持续打（dǎ）击和预防（fáng）相（xiàng）关风（fēng）险（xiǎn）的努力。《风险提示》《交易（yì）风险》等系列动作，表达了监（jiān）管（guǎn）者（zhě）继续（xù）密切（qiē）监（jiān）测ICO及各（gè）类（lèi）变种形态，加强研判，打早（zǎo）打小，防患于未（wèi）然，同（tóng）时向市（shì）场传递了更为（wéi）明（míng）确的“强（qiáng）监管”信（xìn）号（hào）。

　　揭开区块链非法集资领域相关违法活（huó）动的“面纱”

　　近（jìn）年来，中央政府与地方政（zhèng）府（fǔ）近年大力鼓励区块（kuài）链产业的发展，一些地方（fāng）政府纷纷开设区块链产业园区（qū），或者投（tóu）入巨额政府引（yǐn）导（dǎo）基金，推动区块（kuài）链行业（yè）的发展。但有（yǒu）个（gè）别（bié）地方（fāng）政府（fǔ）未能深刻理解中央金融监管机构政策与精神，曾经（jīng）发（fā）布（bù）的文件出现诸如“允许开放数字货币交易平台”等一类表述，在很短时（shí）间（jiān）内（nèi）被上级（jí）监管部门叫（jiào）停。市场上一些机构（gòu）或个（gè）人对国家在短期内（nèi）放开虚拟（nǐ）货币交易所或者ICO持乐观态度，并通过（guò）各种隐藏（cáng）方式借区（qū）块（kuài）链概念行非法集（jí）资、传销、诈骗之实。